PLANIFICACIÓN DEL PATRIMONIO
Nosotros podemos ayudarle con la elaboración de su testamento, fideicomisos
y planificación general de su patrimonio, como lo que mencionamos a continuación:
- Sobre todo, la planificación del patrimonio es un asunto personal. Si
usted muere, ¿se aplicará eficientemente su patrimonio y de la manera en
que usted lo hubiese deseado?
- Su plan debe considerar la manera en que su patrimonio será manejado si
usted se encontrara incapacitado debido a alguna enfermedad o accidente.
- La manera en que usted tiene su patrimonio puede hacer mucha diferencia
en el pago de impuestos y en otros asuntos que puedan relacionársele.
- La mayoría de los Estadounidenses ahora tienen, al menos, alguna parte
de su patrimonio en un fideicomiso revocable.
- No piense que la papelería necesaria para la elaboración de un fideicomiso
o para la planificación del patrimonio son sólo formas que debemos llenar;
estos documentos deben ser definidos de acuerdo a sus deseos y circunstancias
específicas.
- Las cuentas de retiro individual, conocidas como "IRA's" por sus siglas
en inglés (Individual Retirement Account), la pensión o los planes de ahorro,
así como los seguros, probablemente forman una gran parte de su riqueza.
Se debe prestar atención individual a cada uno de ellos.
- A partir del año 2000, $675,000 dólares pueden pasarse como herencia de
una persona sin tener que pagar impuestos testamentarios. Si se planea de
una manera detallada, esta cantidad puede llegar hasta $1,350,000 dólares
para una pareja.
- Se deben analizar los requerimientos especiales si el cónyuge a quien
se hereda no es ciudadano(a) de los Estados Unidos.
- Los regalos en vida son una parte importante de la planificación de su
patrimonio.
- Los impuestos testamentarios pueden ser reducidos significativamente
por medio de donaciones caritativas.
- Existen muchos tipos de fideicomisos. Los fideicomisos irrevocables son
maneras efectivas de reducir impuestos en los estados grandes de Estados
Unidos.
- Los impuestos testamentarios de Estados Unidos, así como las reglas del
acta estatal probativa de un testamento aplican generalmente a bienes norteamericanos
que les pertenecen a personas extranjeras. Estas reglas fiscales son diferentes
de las reglas fiscales internas y afectan hasta los estados más pequeños
de este país.
